Asuransi Mobil Terbaik dan Terpercaya 2021

Asuransi Mobil Terbaik dan Terpercaya 2021

beritafintech.com - Perusahaan asuransi mobil terbaik memahami kebutuhan Anda dan memberikan perlindungan yang dapat Anda percayai di jalan. Mereka dapat menyediakan layanan ini dengan harga yang wajar.

Saat berbelanja polis, Anda harus mempertimbangkan biaya perusahaan, diskon yang tersedia, ulasan layanan pelanggan, dan proses klaim. Dengan menggunakan faktor-faktor ini, kami memberi peringkat 10 perusahaan asuransi mobil teratas untuk tahun 2021 secara nasional dan negara bagian.

Jika Anda seorang pengemudi muda, memiliki kredit yang buruk atau pernah mengalami kecelakaan dalam sejarah Anda, kami juga memberi peringkat perusahaan asuransi mobil terbaik untuk jenis profil pengemudi tertentu.

Akhirnya, karena Berita Fintech percaya bahwa semua pengemudi dapat menemukan asuransi mobil yang terjangkau dengan layanan pelanggan berkualitas dengan berbelanja, kami juga menyertakan panduan untuk berbelanja asuransi mobil terbaik untuk Anda, apa pun latar belakang Anda.

Asuransi Mobil Terbaik Tahun 2021

Berita Fintech memberi peringkat perusahaan asuransi mobil terbaik berdasarkan beberapa faktor, termasuk peringkat kepuasan pelanggan dari J.D. Peringkat daya dan stabilitas keuangan dari AM Best dan keterjangkauan.

Dengan menggunakan metrik ini, Berita Fintech telah menemukan bahwa perusahaan asuransi mobil terbaik untuk tahun 2021 adalah:

The Travelers (Mendapat skor 92 dari 100)

GEICO (Mendapat skor 90 dari 100)

Peringkat ini, dan penelitian kami tentang apa yang membedakan perusahaan-perusahaan ini, dapat membantu Anda saat berbelanja asuransi mobil untuk kebutuhan pribadi Anda.

Mereka yang hanya mencari opsi paling terjangkau dapat membandingkan daftar ini dengan peringkat perusahaan asuransi mobil termurah kami.

Travelers

Perusahaan Asuransi Mobil Terbaik tahun 2021. Travelers memiliki catatan pembayaran klaim yang sangat baik, yang merupakan bisnis inti dari perusahaan asuransi, dan mereka juga memiliki peringkat yang sangat baik dalam pengurangan dan stabilitas keuangan.

Mereka juga menawarkan beberapa liputan unik, seperti meliput pernikahan atau acara besar lainnya. Pengemudi yang memiliki kendaraan berusia lima tahun atau lebih baru harus mempertimbangkan pelancong.

Dengan cakupan Penggantian Mobil Baru Premier, kendaraan Anda akan diganti dengan kendaraan baru dengan merek dan model yang sama jika benar-benar rusak.

GEICO

GEICO biasanya merupakan salah satu opsi asuransi termurah di hampir setiap negara bagian. Mereka juga menawarkan penawaran online instan dan kemampuan untuk membeli polis asuransi kapan saja, siang atau malam, tanpa bantuan agen.

Kemudahan pengalaman layanan pelanggan meluas ke aplikasi seluler, yang memudahkan untuk melacak kebijakan Anda dan mengajukan klaim.

USAA

USAA hanya tersedia untuk anggota militer saat ini dan mantan dan keluarga mereka, tetapi memiliki reputasi yang kuat untuk layanan pelanggan dan beberapa tarif dasar termurah di negara ini.

Anggota militer yang aktif bisa mendapatkan tarif yang lebih murah dengan meletakkan mobil mereka di garasi di pangkalan.

Progressive

Progressive seringkali kuat di seluruh papan, peringkat baik atau rata-rata di semua kategori terukur kami. Namun, kepuasan pelanggan Progressive tidak sekuat beberapa perusahaan asuransi besar lainnya.

Progressive juga bukan hanya sebuah nama; Ini juga mewakili nilai-nilai perusahaan. Mereka dinobatkan sebagai Tempat Kerja Terbaik untuk Perempuan dan Keanekaragaman pada tahun 2018 dan 2019.

Dan baru-baru ini menyumbangkan $1.000.000 untuk mengakhiri penahanan massal dan ketidakadilan rasial. Mereka juga menawarkan berbagai pilihan diskon dan cakupan kepada pelanggan.

State Farm

State Farm berada di peringkat tengah dalam grup, tetapi memiliki jaringan dealer yang kuat yang menjadikannya pilihan tepat bagi pembeli yang ingin membicarakan kebijakan dengan manusia daripada alat penawaran.

State Farm juga menawarkan pengabaian kecelakaan gratis untuk anggota dan diskon mobil yang aman, yang berarti pengemudi dengan kendaraan yang dibuat setelah tahun 1994 dapat menghemat 40% atau lebih pada cakupan mereka tergantung pada fitur keselamatan kendaraan mereka.

Nationwide

Nationwide berfokus pada perlindungan lingkungan, dengan tujuan mengurangi emisi karbon, meningkatkan pengalihan TPA dan mengurangi pon limbah dan penggunaan air per karyawan pada tahun 2026.

Allstate

Allstate menawarkan program bantuan pinggir jalan unik yang disebut Good Hands Rescue, sebuah aplikasi yang menyediakan bantuan pinggir jalan bayar per penggunaan dan sesuai permintaan.

Ini memungkinkan siapa saja untuk menggunakan layanan, bukan hanya orang yang telah mendaftar untuk kontrak tahunan.

Liberty Mutual

Liberty Mutual sangat inovatif. Selain menawarkan berbagai pilihan cakupan asuransi mobil, mereka menciptakan Solaria Labs untuk menciptakan produk seperti asuransi biaya kuliah yang mengganti biaya kuliah, perumahan, dan biaya lainnya jika mahasiswa perlu menarik diri sebelum akhir semester.

American Family

American Family menawarkan berbagai pertanggungan unik yang mungkin tidak Anda temukan di tempat lain, seperti asuransi pemilik tanah dan asuransi pertanian dan pertanian. Menggabungkannya dengan cakupan otomatis Anda dapat menghemat uang untuk polis Anda.

Farmers

Sementara beberapa perusahaan hanya melakukan penjualan online, Farmers terus menggunakan agen lokal. Hal ini memungkinkan pelanggan untuk menjalin hubungan pribadi dengan perwakilan petani untuk membimbing mereka melalui pertanyaan dan klaim asuransi di masa mendatang.

Perusahaan asuransi mobil terbaik di negara Anda

Asuransi diatur di seluruh negara bagian, yang berarti bahwa tidak semua bisnis beroperasi di setiap negara bagian dan penting untuk membandingkan produk dan penawaran berdasarkan negara bagian dan kode pos Anda.

Dan bahkan perusahaan yang menawarkan pertanggungan di seluruh 50 negara bagian memiliki produk yang sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya, tergantung pada persyaratan minimum untuk asuransi dan batasan lainnya.

Akibatnya, perusahaan asuransi yang menulis polis di sejumlah negara bagian telah dikeluarkan dari peringkat nasional perusahaan terbaik kami, karena perusahaan terbaik di satu negara bagian mungkin bukan perusahaan terbaik di negara bagian lain.

Berita Fintech memberi peringkat asuransi mobil terbaik di setiap negara bagian berdasarkan tarif lokal dan skor JD Power regional.

Dengan pengecualian USAA, yang tidak tersedia untuk sebagian besar pengemudi, GEICO sering diperingkatkan sebagai perusahaan asuransi terbaik di negara bagian (12 kali). Asuransi pemilik mobil, yang hanya tersedia di 26 negara bagian, menempati urutan kedua.

Perusahaan asuransi mobil terbaik menurut profil pengemudi

Perusahaan asuransi mobil menggunakan karakteristik pengemudi tertentu untuk menghitung tarif mereka. Perusahaan juga dapat menawarkan pertanggungan yang membuatnya lebih cocok untuk pengemudi dengan latar belakang tertentu.

Skor kredit, riwayat mengemudi, dan usia adalah tiga faktor terpenting dari faktor-faktor ini. Kami telah membuat rekomendasi kami tentang perusahaan asuransi mobil terbaik untuk pengemudi dengan kredit buruk, kecelakaan dalam catatan mereka dan pengemudi muda; Mereka biasanya dikenakan biaya lebih tinggi dari rata-rata pengemudi.

GEICO

Perusahaan asuransi mobil terbaik untuk pengemudi dengan kredit buruk. Peringkat kredit Anda dapat sangat mempengaruhi tingkat asuransi Anda. Peringkat kredit yang buruk dapat membebani Anda ratusan dolar setahun untuk asuransi mobil Anda.

Beberapa negara bagian tidak mengizinkan perusahaan asuransi menggunakan peringkat kredit Anda dalam menetapkan tarif Anda, tetapi sebagian besar negara bagian masih mengizinkan praktik ini.

GEICO adalah pilihan asuransi mobil terbaik untuk orang-orang dengan skor kredit rendah karena beberapa alasan.

GEICO biasanya merupakan salah satu opsi asuransi paling mahal untuk pengemudi dengan kredit buruk di hampir setiap negara bagian. Jadi ada kemungkinan besar Anda akan menemukan harga yang terjangkau.

GEICO memudahkan untuk mendapatkan penawaran cepat secara online, jadi jika Anda tahu Anda memiliki skor kredit yang buruk, mudah untuk mendapatkan harga dan perbandingan.

State Farm

Asuransi Mobil Terbaik untuk Pengemudi yang Tidak Disengaja. Tiket dan kecelakaan dapat secara signifikan meningkatkan harga asuransi Anda. Karena begitu banyak premi asuransi Anda tergantung pada catatan mengemudi Anda, bahkan satu tiket atau rana kecil dapat dikenakan biaya ratusan dolar setiap tahun.

State Farm adalah perusahaan asuransi mobil terbaik untuk pengemudi yang mengalami kecelakaan dalam catatan mereka.

Setelah seorang pengemudi mengalami kecelakaan, State Farm adalah rata-rata perusahaan asuransi paling mahal dan paling populer.

Sementara rata-rata pengemudi yang mengalami kecelakaan membayar 50% lebih banyak setiap tahun, kenaikan tarif State Farm untuk pengemudi biasa kami hanya 28%.

Pelajari lebih lanjut tentang asuransi mobil terbaik setelah kecelakaan atau untuk pengemudi yang memiliki tiket dalam catatan mereka.

Pengemudi yang melakukan pelanggaran berulang dalam catatan mereka dapat dianggap sebagai pengemudi berisiko tinggi oleh perusahaan asuransi mobil.

Allstate

Asuransi Mobil Terbaik untuk Pengemudi Remaja. Perusahaan asuransi mana pun akan memberi tahu Anda bahwa polis asuransi paling mahal selalu menyertakan pengemudi remaja.

Mengasuransikan remaja lebih mahal karena mereka tidak memiliki pengalaman mengemudi dan lebih rentan terhadap perilaku sembrono di belakang kemudi, tetapi masih ada cara untuk menghemat uang saat mengasuransikan pengemudi remaja Anda.

Allstate adalah pilihan asuransi terbaik untuk pengemudi remaja karena menawarkan berbagai diskon untuk remaja. Sementara banyak perusahaan asuransi hanya menawarkan diskon pelajar yang bagus untuk pengemudi muda, Allstate memiliki beberapa opsi diskon untuk pengemudi muda.

Allstate menawarkan diskon untuk keberhasilan menyelesaikan Program Pendidikan Pengemudi TeenSMART®.

Mahasiswa yang bersekolah setidaknya 100 mil dari garasi Anda dapat menikmati diskon dengan Allstate. Allstate memiliki diskon untuk siswa penuh waktu dengan nilai bagus.

USAA

Asuransi Mobil Terbaik untuk Militer. Diskon biasanya ditawarkan kepada veteran, anggota aktif militer, dan keluarga mereka melalui hampir setiap perusahaan asuransi, tetapi satu perusahaan dirancang khusus untuk grup ini.

USAA secara konsisten memberikan biaya asuransi terendah dan layanan pelanggan terbaik untuk anggota militer, veteran, dan keluarga mereka.

Rata-rata, USAA menawarkan tarif terendah dari perusahaan asuransi mana pun. Keluarga militer bisa mendapatkan diskon 10% untuk beberapa paket asuransi.

USAA juga menawarkan perlindungan tambahan kepada anggotanya yang seringkali tidak tersedia melalui penyedia lain, termasuk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan asuransi hewan peliharaan.

Cara Memilih Perusahaan Asuransi Mobil Terbaik

Menemukan asuransi mobil terbaik akan tergantung pada prioritas Anda. Jika Anda ingin menghemat uang, Anda dapat memilih perusahaan asuransi yang memberi Anda tarif termurah.

Jika Anda ingin keamanan mengetahui bahwa perusahaan asuransi Anda akan membayar klaim Anda secara tepat waktu dan efisien, Anda dapat memilih perusahaan dengan reputasi terbaik untuk layanan pelanggan di wilayah Anda.

Kami percaya semua pengemudi bisa mendapatkan yang terbaik dari semua dunia: perusahaan yang terjangkau dengan pengalaman layanan yang solid dan cakupan yang Anda butuhkan.

Anda dapat menemukan perusahaan terbaik untuk Anda dengan mengambil beberapa langkah dasar.

Mencari reputasi layanan pelanggan

Jelajahi klaim dan peringkat kepuasan pengguna kami untuk melihat bagaimana perasaan pemegang polis tentang perusahaan tertentu. Anda juga dapat memeriksa situs web departemen asuransi negara bagian Anda untuk melihat berapa banyak keluhan yang ada tentang sebuah perusahaan.

Bandingkan tarif sebenarnya dari perusahaan asuransi

Setelah Anda mempersempit daftar perusahaan yang menyediakan layanan berkualitas, Anda harus mendapatkan penawaran dari perusahaan itu. Peringkat perusahaan termurah kami adalah panduan hebat untuk mengetahui perusahaan mana yang rata-rata terjangkau, tetapi yang termurah dapat bervariasi untuk Anda karena karakteristik unik pengemudi Anda. Pastikan untuk menyertakan semua kemungkinan diskon dalam penawaran Anda.

Pastikan perusahaan memiliki cakupan yang Anda inginkan

Hampir semua perusahaan asuransi akan menawarkan perlindungan asuransi mobil dasar, seperti asuransi kewajiban, asuransi komprehensif, dan asuransi tabrakan. Tetapi jika Anda menginginkan perusahaan asuransi mobil yang menawarkan manfaat tambahan, seperti bantuan pinggir jalan atau pembebasan kecelakaan, Anda harus yakin bahwa itu adalah bagian dari paket polis Anda.

Periksa kembali Penilaian Stabilitas Keuangan

Jika Anda menghindari risiko, Anda mungkin ingin memeriksa peringkat kekuatan keuangan perusahaan asuransi. Jika perusahaan asuransi bangkrut, Anda mungkin tidak dapat membayar klaim Anda.

Standar industri untuk peringkat kekuatan finansial adalah A.M. lebih baik. Perusahaan dengan penghargaan A+ atau A++ dari A.M. Yang terbaik adalah yang paling aman. Perusahaan terbaik untuk Anda memiliki reputasi yang kuat untuk layanan pelanggan

Anda dapat mengambil beberapa langkah untuk menentukan perusahaan asuransi mana yang memiliki layanan pelanggan terbaik untuk Anda.

  • Periksa klaim kami dan peringkat kepuasan pelanggan.
  • Baca ulasan mendalam kami tentang perusahaan asuransi mobil.
  • Cari peringkat keluhan pelanggan di situs web Departemen Asuransi negara bagian Anda atau situs web Asosiasi Komisaris Asuransi Nasional.

Klaim Berita Fintech dan peringkat kepuasan pelanggan termasuk J.D. Daya tarif perusahaan asuransi terhadap satu sama lain, sehingga Anda dapat dengan mudah melihat bagaimana mereka mendapatkan maksimal lima poin untuk setiap kategori.

Hasil Berita Fintech mencakup semua faktor lain yang harus Anda pertimbangkan saat berbelanja sehingga Anda mendapatkan gambaran lengkap tentang bagaimana perusahaan menumpuk.

Jika Anda ingin melakukan penelitian, J.D. Power menerbitkan studi kepuasan asuransi mobil yang komprehensif dan studi kepuasan klaim setiap tahun.

Dan jika Anda ingin menggali datanya, situs web Departemen Asuransi Negara memiliki data umum tentang seberapa banyak konsumen mengeluh tentang perusahaan asuransi di negara bagian Anda. Perusahaan asuransi dengan tingkat keluhan yang lebih rendah cenderung memiliki pengalaman layanan yang solid.

Bandingkan penawaran dari perusahaan terbaik untuk mendapatkan nilai uang Anda

Setelah Anda mempersempit perusahaan dengan reputasi yang solid untuk layanan pelanggan, Anda harus membandingkan penawaran di antara mereka sendiri. Perusahaan asuransi menggunakan berbagai faktor untuk menghitung tarif Anda.

Akibatnya, Anda dapat menemukan bahwa dua perusahaan memiliki reputasi yang sangat mirip untuk layanan pelanggan tetapi memberikan harga yang sama sekali berbeda.

Anda juga harus memastikan bahwa penawaran Anda mencakup semua diskon yang tersedia, karena dapat berdampak besar pada apa yang Anda bayar. Misalnya, perusahaan asuransi mungkin menawarkan lebih banyak diskon untuk fitur keselamatan mobil, sehingga pengemudi dengan banyak teknologi keselamatan mungkin mendapatkan penawaran yang relatif lebih murah.

Diskon biasanya datang dalam empat bentuk: diskon catatan mengemudi, diskon profil pengemudi, diskon kebijakan, dan diskon keselamatan kendaraan.

  • Catatan Mengemudi: Diskon untuk memiliki catatan mengemudi yang bersih, jarang mengemudi atau menghadiri kursus keselamatan pengemudi.
  • Profil pengemudi: Diskon untuk pencapaian di luar mengemudi, seperti siswa dengan nilai bagus, atau untuk keanggotaan dalam organisasi profesional atau pemerintah.
  • Polis: Diskon bundling dengan polis asuransi lain atau cara Anda membayar polis Anda, seperti membayar enam bulan penuh di muka.
  • Kendaraan: Diskon pada perangkat keselamatan di kendaraan Anda, seperti teknologi anti-pencurian atau rem anti-lock.

Bila Anda yakin bahwa Anda hanya mendapatkan penawaran dari perusahaan asuransi berkualitas, Anda dapat menghemat uang dengan membeli polis asuransi dari perusahaan yang menawarkan penawaran harga murah terbaik.

Perusahaan asuransi terbaik untuk Anda memiliki semua pertanggungan yang Anda inginkan

Hampir semua perusahaan asuransi akan menawarkan cakupan dasar berikut:

  • Asuransi Tanggung Jawab Cedera Tubuh
  • Asuransi pertanggungjawaban kerusakan properti
  • Tabrakan dan asuransi komprehensif (juga disebut pertanggungan penuh)
  • Perlindungan cedera pribadi atau cakupan pembayaran medis
  • Asuransi untuk pengemudi yang tidak diasuransikan atau tidak diasuransikan terhadap cedera tubuh dan kerusakan properti

Jika Anda mencari pertanggungan tambahan - seperti pengabaian kecelakaan, kegagalan mekanis, atau asuransi berbagi perjalanan - Anda harus memastikan perusahaan menawarkan ini di negara bagian Anda sebelum membandingkan harga.

Sebagian besar perusahaan besar menawarkan jenis pertanggungan yang serupa, tetapi ada beberapa perbedaan unik di antara mereka.

Perusahaan asuransi terbaik stabil secara finansial

Terakhir, pastikan perusahaan yang bertanggung jawab atas kebijakan Anda stabil secara finansial. Skor MoneyGeek kami mencakup peringkat kekuatan finansial dari A.M. Best, yang mengukur kemampuan perusahaan untuk memenuhi kewajiban asuransi.

Sebagian besar perusahaan asuransi besar memiliki peringkat AM yang sangat baik atau superior. lebih baik. Tetapi jika Anda berbelanja dengan perusahaan asuransi lokal atau regional, periksa peringkat kekuatan keuangan mereka sebelum membeli polis asuransi.

Jika Anda menghindari risiko dan ingin menghindari kemungkinan kecil bahwa masalah dengan perusahaan asuransi Anda dapat mempengaruhi klaim Anda, mungkin yang terbaik adalah tetap dengan perusahaan yang berada dalam kondisi keuangan papan atas.

Bagaimana jika Anda tidak bisa mendapatkan asuransi mobil?

Meskipun sebagian besar negara bagian mewajibkan pemilik kendaraan untuk membawa asuransi, tidak semua orang bisa mendapatkannya, setidaknya tidak melalui jalur reguler. Karena catatan mengemudi masa lalu mereka, beberapa orang mungkin tidak bisa mendapatkan asuransi dari perusahaan swasta.

Orang lain mungkin tidak mampu membelinya. Dalam kasus ini, mungkin ada program pemerintah yang tersedia untuk membantu.

Program asuransi mobil yang disponsori negara untuk pengemudi berisiko tinggi

Sementara beberapa perusahaan menawarkan polis asuransi mobil individu kepada pengemudi berisiko tinggi, banyak yang memilih untuk tidak melakukannya. Sebaliknya, negara bagian mengharuskan semua perusahaan asuransi untuk berpartisipasi dalam program yang menyatukan jenis pengemudi ini.

Kumpulan ini dibuat untuk berbagi potensi kerugian asuransi bagi pengemudi berisiko tinggi; Perusahaan berpartisipasi secara proporsional dengan volume bisnis yang mereka jalankan di negara tersebut.

Jika catatan mengemudi Anda buruk, program ini dapat membantu Anda mendapatkan perlindungan. Premi Anda cenderung terlalu tinggi. Periksa dengan Departemen Asuransi Negara untuk mengetahui lebih lanjut.

Program Asuransi Berbiaya Rendah

Beberapa negara bagian, termasuk California, Hawaii, dan New Jersey, menyediakan asuransi publik yang terjangkau bagi orang-orang yang tidak dapat membeli polis asuransi mobil perusahaan swasta.

Program-program ini dirancang untuk mencegah pengendara yang tidak diasuransikan dari mengambil jalan, yang sangat umum. Untuk memenuhi syarat, pemilik kendaraan harus memenuhi persyaratan kelayakan pendapatan. Untuk informasi lebih lanjut, hubungi departemen asuransi negara bagian.